この記事では、投資を始めた後の大切なポイント、定期的な見直しについてお話しします。
投資の見直しとは、自分の投資計画や投資状況を時々チェックして、必要があれば調整すること。
これは、お部屋のお掃除や整理整頓みたいなものだと思ってください。
時々やらないと、だんだん散らかってしまいますよね。
投資も同じなんです。
計画をたてるのが苦手な方でも大丈夫。
わかりやすく説明していきますので、一緒にゆっくりと学んでいきましょう。
なぜ定期的な見直しが必要なの？
ときには見直しが必要。
それはわかっているけど、何のために何をどうすればいいの？と感じる方もいらっしゃるかもしれません。
では、なぜ投資の見直しが必要なのか、確認してみましょう。
世の中の変化に対応するため
世の中はどんどん変わっていきます。
新しい技術が生まれたり、経済の状況が変わったりしますよね。
そういった変化に合わせて、投資も少しずつ調整していく必要があるんです。
自分の状況の変化に合わせるため
みなさんの生活も、時間とともに変わっていきますよね。
結婚したり、子供が生まれたり、新しい家を買ったり。
そういった変化に合わせて、投資計画も見直す必要があるのではないでしょうか。
リスクを管理するため
投資にはリスクがつきものです。
そのリスクも、世の中の状況によって変わるばあいがあります。
だから、定期的に見直すことで、そのリスクを適切に管理できるんですね。
より良い機会を逃さないため
新しい投資商品や、良い投資のチャンスが出てくることもあります。
定期的に見直すことで、そういった機会を逃さずすむこともあるでしょう。
どんなタイミングで見直せばいいの？
では、実際には、どんなタイミングで見直すのがいいのでしょうか。
だけど、残念ながら、投資に「絶対の正解」はないんです。
でも、一般的には以下のようなタイミングで見直すことがおすすめされています。
定期的な見直し
半年に1回とか、1年に1回など、決まった間隔で見直すといいですね。
「〇月に投資の見直しをする」と決めて、カレンダーにメモしておくと忘れずに済みますよ。
ライフイベントに合わせて
結婚や出産、転職など、生活に大きな変化があったときは投資計画も見直したいですね。
経済や市場に大きな変化があったとき
株価が急に変動したり、金利が大きく変わったりしたときも、見直しのいいタイミングです。
だけど、暴落が起こったからとすぐに資産を手放すのが正しいとは限りません。
冷静に判断しましょう。
新しい投資商品や情報を知ったとき
投資の世界には、常に新しい商品や情報が出てきます。
そういった新しい情報をキャッチできたときも、自分の投資計画を見直すいい機会かもしれません。
新しいものに飛びつくのではなく、きちんと精査したいですね。
投資計画の見直しのやり方
では、実際に投資計画の見直しをするときは、どうすればいいのでしょうか？
簡単なステップを紹介しますね。
現在の状況を確認する
まずは、今の投資状況をしっかり把握しましょう。
どんな商品にいくら投資しているか、利益は出ているかなど、全体像を掴むことが大切です。
目標を再確認する
投資を始めたときの目標を思い出してください。
その目標は今も変わっていませんか？
もし変わっていたら、新しい目標をしっかりと設定してみましょう。
資産配分を見直す
株や債券、預金などの割合を見直します。
リスクを抑えたいなら、安全な商品の割合を増やすなど、調整が必要かもしれません。
パフォーマンスをチェックする
各投資商品の成績を確認しましょう。
期待通りの結果が出ていない商品があれば、その理由を考えてみましょう。
必要な調整を行う
ここまでの確認を踏まえて、必要な調整を行います。
新しい商品を追加したり、うまくいっていない商品を減らしたりする必要があるかもしれません。
専門家に相談する
わからないことがあれば、専門家に相談するのもひとつの方法です。
口座を開設している金融機関などでも、親切にアドバイスしてくれますよ。
見直しの際の注意点
投資計画の見直しをするときは、いくつか気をつけるポイントもあります。
感情に流されず、自分の投資スタイルを守る
- 株価が下がったから、あわてて売りにはしる
- 他の人の成功話を聞いて、急に投資スタイルを変える
などの見直しは禁物です。
冷静に判断し、少しずつ改善していきましょう。
長期的な視点を忘れない
一時的な変動に一喜一憂せず、長期的な目標を見据えることが重要です。
株価や為替レートは日々変動します。
小さな変動に一喜一憂せず、大きな流れを見ていきましょう。
頻繁すぎる見直しは禁物
頻繁に売買すると、手数料もかかりますし、かえって損をすることもあります。
それに、毎日のように投資を見直すのは、ストレスになりませんか？
必要以上に頻繁な見直しは避けましょう。
まとめ
投資計画の見直しって、なんだかむつかしそうで、気が思いですよね。
だけど、じつは自分の貯金箱を時々チェックして、中身を調整するようなものです。
定期的な見直しは、長期的な資産運用の成功の鍵。
自分の目標やライフスタイルの変化、そして世の中の変化に合わせて、少しずつ調整していくことが大切ですね。
最初はむつかしく感じますが、何事も慣れ。
わからないことがあれば、専門家に相談するのも良いかもしれません。
私たちの投資生活が、もっと楽しく、そしてより良いものになりますように。
頑張りましょう！
