チャッピーちゃん（ChatGPT）に、NISAについて相談していたら、
自分がNISAに向いているかをサクッとチェックできるリストを作ってくれました！
AIの情報は間違えることもあるみたいなので、あくまでご参考までに楽しんでいただけますと幸いです！
小見出しごとのチェックと、全体数のチェックがあるよ！
全項目で合計いくつあてはまるかもチェックしていってね♪
▼株・投資信託ならネット証券のマネックス
マネックス証券
あなたはNISA向き？チェックリスト
1．お金の使い道・期間に関するチェック
- 今すぐ〜数年以内に絶対使う予定のお金は、NISAに入れないつもりでいる。
- 投資に回すお金は、「10年以上は使わなくても大丈夫なお金」から出そうと思っている。
- 生活防衛資金（生活費数か月分〜1年分くらい）は、別でキープしておきたいと考えている。
→ 2つ以上「そう思う」に当てはまれば、NISA向きの土台はかなりできています。
2．毎月の積立に関するチェック
- 毎月、数千円〜数万円なら、家計の負担にならずに積み立てできそう。
- 相場が下がっても「今は安く買えているだけ」と考えて、積立を続けられそう。
- ボーナス一発よりも、「コツコツ型」のほうが自分に合っている気がする。
→ 1つでも「そう思う」があれば、つみたて投資枠との相性は良いほうです。
3．値動きへのメンタルに関するチェック
- 含み損（評価額が一時的にマイナス）になっても、「10年後にプラスならOK」と思える。
- 毎日値動きをチェックするより、月に1回見るくらいが自分にはちょうどいい。
- 「すぐに2倍にしたい」より、「コツコツ増えればいい」という気持ちのほうが強い。
→ 2つ以上当てはまるなら、NISAの長期投資スタイルとかなり相性が良いです。
4．商品選びのスタイルに関するチェック
- 個別株で一発勝負より、「全世界株」「全米株」などのインデックス投信が気になっている。
- 「どの株が上がるか当てたい」より、「世界全体の成長に乗りたい」という感覚に近い。
- レバレッジ・短期売買・デイトレには、あまり興味がないか、まだ自信がない。
→ インデックス投信に前向きで、短期勝負への興味が薄いほど、NISAとの相性は良くなります。
5．制度のイメージに関するチェック
- NISAは「絶対に損しない制度」ではない、ということは理解している。
- 税金が非課税なのは「利益が出た場合」だけで、損失が出ても税金は戻らないことを理解している。
- 「税金がお得だから投資をする」のではなく、「どうせ投資するならNISAをうまく使いたい」と思っている。
→ ここがクリアできていると、「NISAに過度な期待をしすぎる」状態を避けやすくなります。
▼株・投資信託ならネット証券のマネックス
マネックス証券
チェック結果のざっくり目安
「そう思う」が全体で10個以上
NISAとかなり相性の良いタイプです。
長期・積立・分散をベースにすれば、制度のメリットを活かしやすいです。
「そう思う」が5〜9個
基本的にはNISA向きですが、投資に回す金額や商品選びを少し慎重にするとより安心です。
「そう思う」が4個以下
まずはNISAという制度の仕組みを勉強するといいかも。
そのうえで、少額から取り組んでみましょう。
▼私が参考にした新NISA入門書はこちら！
このチェックリストは、NISAを「やるべき」・「やらないべき」と、決めつけるものではないよ！
自分のスタイルとNISAの特徴が、どれくらい合っているかを確かめる「ものさし」のひとつとして使ってもらえるとうれしいです♪
▼株・投資信託ならネット証券のマネックス
マネックス証券
参考にしたURL：
・https://www.soico.jp/no1/news/securities/9023
・https://diamond.jp/zai/articles/-/42534
・https://www.keiyobank.co.jp/individual/column/asset/202202003.html
