この記事では、投資を始めるときに欠かせない「予算の決め方」について、わかりやすく説明します。
投資を始めるときには、どのくらいの金額を投資にあてるのか、予算をたてないといけませんよね。
でも、実際にはどう判断すればいいのか、みんなはどのくらい投資しているのかなど、予算を決めかねることもあるのではないでしょうか。
そもそも、予算を設定する理由とは？といった基本の基本から、一緒に確認してみましょう。
投資の予算を設定する理由と必要性
まず、どうして投資の予算を設定する必要があるのでしょうか。
予算を設定することは、投資を成功させるための第一歩です。
予算を決めることで、どれくらいの資金を投資に回せるのかを明確にし、無理のない範囲で投資を続けることができます。
例えば、旅行に行くときにどれくらいのお金を使うか決めておくと、安心して旅行を楽しめますよね。
それと同じで、投資でも予算を決めておくことで、安心して投資を続けられるのです。
投資は長期的な視点が大切ですので、計画的に予算を設定することが重要です。
具体的な予算設定の方法
では、具体的にどうやって予算を設定すればいいのでしょうか。
以下のステップを参考にしてみてください。
1. 投資の目的を考える
まずは、投資の目的をはっきりさせましょう。
例えば、「将来のためにお金を増やしたい」「旅行のために資金を貯めたい」など、具体的な目標を持つことは大切です。
目的が明確であれば、それに向かってどれくらいの予算を設定すれば良いかが見えてきます。
2. 余剰資金を確認する
投資に使うお金は、生活費や緊急時のための貯金とは別に、余裕のある資金から出しましょう。
無理をして生活費を削ってしまうと、投資がストレスになってしまいます。
まずは、毎月の収入と支出を確認し、余剰資金を把握することが大切です。
3. 投資金額を決める
具体的な金額を決めます。
例えば、毎月1万円を投資に回すと決めたら、その範囲内で投資を始めましょう。
少額からでも大丈夫です。
大切なのは、無理のない範囲で続けることです。
少しずつでも続けることが、将来の資産形成につながります。
4. 投資の種類を選ぶ
投資信託や株式など、どのような投資をするか選びます。
自分の予算や、目標に合った投資商品を選ぶことが重要です。
予算設定のむつかしさと問題点
予算を設定するのは、むつかしく感じるかもしれません。
特に、投資に初めて取り組むときには、どれくらいの金額を投資に回せばいいのか悩んでしまうこともあるでしょう。
しかし、投資の目的をしっかり持ち、無理のない範囲で予算を設定することができれば、その悩みも少しずつ解消されていきます。
それに、設定した予算は、ずっとそのまま守らなくてはいけないわけではありません。
投資を続けていく中で、予算を見直すことも大切です。
市場の変化や自分の経済状況に応じて、柔軟に対応していくことが、長期的な成功につながります。
投資はリスクも伴うものですので、リスクを理解しながら楽しんで続けていきましょう。
私は最初は、毎月3000円の積立投資（投資信託のインデックスファンド）だけで始めました。
それから少しずつ金額や購入する種類を増やしていったんですね。
投資って長い道のりだし、いきなりプロの投資家みたいに設けなくてもいいんだよ！
自分に合った、無理のない予算や方法を見つけてね！
まとめ
投資を始めるときに予算を設定することは、安心して投資を続けるための大切なステップです。
目的を明確にし、余剰資金を確認し、無理のない範囲で投資を始めましょう。
予算をしっかり設定することで、安心して投資ライフをスタートさせてくださいね。
